育儿信息流
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共 38 篇 2023-07-23 至 2026-09-07 查看文章列表 →
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2026
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金渐成
看见一代人的滔天巨浪
市场依旧在震荡调整和蓄力。 得益于重仓的英伟达上涨，进取型账户的收益率今年首次突破32%+，稳健型账户和防守型账户没什么操作。 老美等国在G20峰会上，表示要减少不必要的监管壁垒，激发商业活力和促进投资，增强竞争力;更加重视能源安全，摆脱对脆弱供应链的依赖;推动AI等技术创新和应用，保护知识产权。 还有一个焦点是关注非市场经济体制的产能过剩和倾销等问题。嗯，可能是在说印度… 出口对每个国家都很重要。以咱们为例，由于咱们是生产大国，因此投资和消费本质上是出口在内部的延伸。 咱们过去几十年的投资都是以世界工厂的定位在做…
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金渐成
世上无药可医贫
美股依旧震荡中，美债收益率成了美股头上的玻璃天花板之一。 随着阿姨和育儿嫂的到来，我开始有些时间可以做自己的事，这两天在梳理和研究一些新的个股，看基本面等情况，合适的话后续会进入。 一转眼，进入美股也有20个年头，时间可真快。一路跌跌撞撞走来，前期非常狼狈，现在非常舒适。 我刚进入美股时，没有现在的认知和操作体系，和大多数散户一样，买了一些乱七八糟的个股，还有一些龙头股。 后来遇到了08年金融危机，账面浮亏那叫一个惨，加仓加不动了，索性直接关闭账户不看。 约两年半后再次登录账户，一些个股已经退市，但微软修复跌幅并创…
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金渐成
走向何方
目前的市场，波澜不惊，耐心等待为主。 由于微软的股价上涨，目前的仓位占比接近四分一，得益于它的拉升，我目前进取型的账户收益稳定在28%+，知足。 稳健型账户因宽基指数ETF的拉升，收益率提升至25%+，消费龙头股和医药保健龙头股没什么操作。 防守型账户加仓了短期美债和长期美债，目前美债及相关ETF占比约6成，伯克希尔占比2成，可口可乐、强生、SCHD、VISA等占比约2成。 现在市场处于多重因素下的多空博弈区，我整体没什么大的操作，就是把一些短期内用不到的钱放入短期美债，再配置一些长期美债，做资金管理，方便随时套现…
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金渐成
我乃有用之人
这些天带娃们在湾区走了走，了解这边日常生活的一些信息。 物价方面，鸡蛋作为老美日常生活中最重要的物资之一，是很重要的一个参考项，还有油价。都呈现明显的下降趋势。 现在湾区内的各类商超，商品直接来自国内产的已经非常少，大多是东南亚和墨西哥等地生产的。 在这个过程中，跟孩子们讲了什么是转口贸易，以及封堵转口和溯源下，未来的一些困境。也讲到了2027年12月欧盟要开始实行的用工标准对生产端的巨大影响。 我还挺喜欢跟孩子们探讨问题的，让他们多了解这个世界和变化。哪怕只是我个人的视角，不够健全。 和他们探讨交流的过程中，也能…
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金渐成
新的选择
这些天假期，我们也都收拾完毕，随时可以出发。 准备先去加州，安顿好，把家里布置好。七月底再出发去日本、韩国、台湾、香港、新加坡，然后返回加州，准备开学事宜。 前两天见了一位老熟人，他当年从体制内下海，跟我岳父一起做矿产开发。 十余年前我岳父病故，之后联系渐少。八 年前他准备入手一块土地时，我个人是不建议，一来房地产拐点已显，二来是地块所处的环境不佳（近郊+行政区域营商环境糟糕）。 之后就没有联系，直到最近重新联系。他的现状挺糟糕的:很多承诺的配套和开发没有落地，地块丧失开发价值；地块进退两难，不被收回已是幸事；再婚…
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金渐成
光着屁股坐水晶
投资心得的内容，本篇正式完结，后续亲子类内容会增加，投资类内容会减少。 经常有读者问我为什么不投大A？ 其一，之前也在大A混过十几年，整体上收益还不错，但没法和美股比，人的精力是有限的，所以专注在确定性更强、更值得的事上； 其二，大A是融资市，是某种意志的战略工具，哪里需要，资金就去哪里，这点和美股“哪里赚钱资金去哪里”不一样； 其三，我个人能力有限，没法基于企业财报一堆粉饰甚至无效（造假）的数据，得出一个正确的结论； 其四，玩不过量化。 对自己的能力边界认识很清楚，也清楚认识自己，所以及时退出，在投资中也不失为一…
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金渐成
越过那片海
美股这段时间回调一些。 以标普500为例，我在观察它是否会回落至7093点那个节点，即对应VOO在649左右，然后再做下一步应对。 科技股普遍回调不小，我也根据之前的节奏在有序应对。 历史文章很多被我下架了，合规原因，以后很多内容不能再写。但下架后，有很多核心的内容，大家没法查看，又在评论区频繁问。 只能把自己过去两年的一些核心观点用一两句话提炼出来，放在这: “黄金超过5000美元看不懂，言外之意就是5000以后触顶回落”； “大饼遵循4年一周期的大规律，12万美元后触顶回落，个人会在5.6以下梯次配置，金字塔加…
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金渐成
一次成功的智商税
对外投资的新规，我认真看了看。 这是一部框架性的法规，是高层机构首次将居民个人对外投资纳入统一监管框架。 需要等后续出细则来填充和完善，目前这个框架法规对企业的影响大，对散户的冲击较小，但后续潜在持续收紧的可能。 整体来看，港股通QDII等渠道，受影响小，本身就是合规的渠道；对于盈透、嘉信等国人在用的海外券商，这次有了纳入监管的法律基础，但没有细则。 因此，对个人真正大影响的，还是要等后面的细则，因此要持续关注后续细则的严格程度。 总的来说，还是之前反复强调的那句话“合规是最大的成本，合规是最重要的”。 如果后续的…
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金渐成
似曾相识
监管新规下，因为细则没有出来，具体的内容尺度和边界不好把握。 所以我暂时也不知道哪些可以写，哪些不能写。 这两天有一些小的操作，主要集中在日本股市和港股，新入台湾股市。韩国的就没打算参与了，走势跟大饼似的，经常大起大落。 美股基本上没动，耐心等SpaceX、OpenAI、Anthropic上市，这三个我已经有一个，另外两个有准备参与。 不用老是问我怎么看，怎么看怎么分析、预测这些其实不重要，最重要的是拿了哪些，仓位占比就是态度。 看好且看得懂，自然会持有，没那么复杂。 大多数人资金体量都比较小，50万美元以内的，更…
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金渐成
韭菜的自我修养
香港中银昨天开始收紧对内地居民的开户: 有的分行还能开，但要满足一个条件:内地居民在香港其他银行账户有10万以上余额，且资金来源为海外收入，而非内地；有的分行直接不接受内地居民开户，只能海外身份人士或有海外工作/生活的内地居民。 目前线上开户，几乎秒拒，审批通过率很低。 中银这么做，后续其他中资银行大概率会跟进。 叠加刚发生的券商被整治等事，整体来说，和两年多前预判的“通道正逐步关闭”一致。 由于息差和赚钱效应等，目前资金外流现象确实比较严重，我今年带娃们换美元现钞，感觉审核力度都比之前严格了许多。 与此同时，国内…